Glosario
Terminología
Accionista : Persona que posee acciones en una sociedad financiera, comercial o industrial.
Accionista Retail : Inversionistas retail o inversionista minoristas son los particulares que compran y venden valores por cuenta propia y no por otras empresas.
Al Alza : Cuando las acciones suben.
A la baja : Cuando las acciones bajan.
Apalancamiento Financiero : El apalancamiento financiero es igual a Inversiones/Capital propio. Entre más elevada sea la relación significa que el nivel de endeudamiento es más alto. Por ejemplo, si tenemos un apalancamiento 1:10 significa que hemos invertido 10 pesos, pero de esos 10 pesos 9 son deuda y 1 es nuestro.
Activos : Muestra en qué ha invertido una compañía, el pasivo nos da la información acerca de la procedencia de los fondos para llevar a cabo dichas inversiones.
Activos Totales : Se refieren a la cantidad total de activos que posee una persona o entidad. Los activos son elementos de valor económico, que se gastan con el tiempo para generar un beneficio para el propietario. Si el propietario es una empresa, estos activos generalmente se registran en los registros contables y aparecen en el balance general de la empresa.
Bonos : Es un título que representa el derecho a percibir un flujo de pagos periódicos en un futuro a cambio de entregar, en el momento de su adquisición, una cantidad de dinero.
Broker : Un broker es una entidad o empresa financiera que ejecuta órdenes de compra y venta de acciones.
Bitcoin : Un tipo de moneda digital o cryptomonedas en la que se mantiene un registro de transacciones y se generan nuevas unidades de moneda mediante la solución computacional de problemas matemáticos, y que opera independientemente de un banco central.
Capital total : Es la cantidad invertida en una empresa por los inversores a cambio de acciones, más todas las ganancias posteriores del negocio, menos todos los dividendos posteriores pagados.
Capital Social : es el valor que queda en una empresa después de tener en cuenta todos los pasivos. ... El patrimonio total es el valor que queda en la empresa después de restar el pasivo total del activo total. La fórmula para calcular el patrimonio total es
Patrimonio = Activo - Pasivo.
Cíclicas : Las acciones cíclicas se ven afectadas por los cambios macroeconómicos, donde sus rendimientos siguen los ciclos de una economía.
Corto Plazo : Una inversión a corto plazo es una inversión que se espera mantener durante 3 años o menos, luego vender y o convertir en efectivo. Ejemplos de inversiones a corto plazo incluyen fondos del mercado monetario, certificados de depósito y bonos a corto plazo.
Defensivas : Una acción defensiva es una acción que proporciona dividendos consistentes y ganancias estables, independientemente del estado del mercado de valores en general.
Dividendos: El dividendo se refiere a una recompensa, en efectivo o de otro tipo, que una empresa da a sus accionistas. Los dividendos se pueden emitir de varias formas, como pagos en efectivo, acciones o cualquier otra forma. El dividendo de una empresa es decidido por su consejo de administración y requiere la aprobación de los accionistas.
EPS : Earning Per Share. El EPS es la parte del beneficio neto total de una compañía que le corresponde a cada una de las acciones que constituyen su capital social.
Especular : Participar en cualquier transacción comercial que implique un riesgo considerable o la posibilidad de grandes ganancias, especialmente para comprar y vender materias primas, acciones, etc., con la expectativa de un beneficio rápido o muy grande.
Estanflación : Estanflación por definición es un momento de bajo crecimiento económico con alta inflación.
ETF : Los Exchange Traded Funds (ETF) o fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en la bolsa de valores, al igual que una acción.
FED : El Sistema de la Reserva Federal es el sistema bancario central de los Estados Unidos de América. Fue creado el 23 de diciembre de 1913, con la promulgación de la Ley de la Reserva Federal, después de que una serie de pánicos financieros llevaran al deseo de un control central del sistema monetario para aliviar las crisis financieras.
Flujo de efectivo por acción : Es el monto de los flujos de efectivo netos de una empresa asignados a cada acción en circulación. Los inversores siguen de cerca el flujo de caja por acción, porque es difícil para una empresa alterar la cantidad de sus flujos de caja.
Ganancia Bruta (Gross Profit): Ganancia bruta es la ganancia que obtiene una empresa después de restar todos los costos relacionados con la fabricación y venta de sus productos o servicios.
Hedge Fund: Un fondo de inversión extraterritorial, normalmente formado como una sociedad limitada privada, que se dedica a la especulación utilizando crédito o capital prestado.
Índice : Un índice es un indicador o medida de algo. En finanzas, normalmente se refiere a una medida estadística de cambio en un mercado de valores. En el caso de los mercados financieros, los índices bursátiles y de bonos consisten en una hipotética cartera de valores que representan un mercado en particular o un segmento del mismo.
Inflación : La inflación, en economía, es el aumento generalizado y sostenido de los precios de los bienes y servicios existentes en el mercado durante un determinado período de tiempo.
Ingresos operativos (operating income): son la suma de las ganancias totales de una empresa después de deducir sus costos y gastos regulares y recurrentes. La diferencia entre estas dos cifras puede ser un barómetro importante de la salud financiera de una empresa.
Inversor : es quien compra acciones de propiedad en una empresa pública. Esas pequeñas acciones se conocen como acciones de la compañía, y al invertir en esas acciones, esperas que la empresa crezca y tenga un buen rendimiento con el tiempo.
IPC o Indice de Precios al Consumidor : Un índice de precios al consumidor es un índice de precios, el precio de una cesta media ponderada del mercado de bienes y servicios de consumo comprados por los hogares. Los cambios en el IPC medido rastrean los cambios en los precios a lo largo del tiempo.
IPO: Una oferta pública inicial o lanzamiento de acciones es una oferta pública en la que las acciones de una empresa se venden a inversores institucionales y, por lo general, también a inversores minoristas.
Indicadores: Un indicador o medida de algo en finanzas, normalmente se refiere a una medida estadística de cambio en un mercado de valores. En el caso de los mercados financieros, los índices bursátiles y de los mercados de bonos consisten en una hipotética cartera de valores que representan un mercado en particular o un segmento del mismo.
Junta de Accionistas: Una Junta General de Accionistas es el órgano soberano de una sociedad anónima, donde los accionistas toman las decisiones más relevantes de la sociedad.
Keynesianismo: Doctrina económica que sostiene que una política fiscal y monetaria expansiva puede crear puestos de trabajo, lo cual aumentará la renta del país y, en último término, reducirá el déficit. Una política fiscal es expansiva cuando tiende a reducir impuestos. Una política monetaria expansiva es la tendente a bajar los tipos de interés, para abaratar el precio del dinero y, por tanto, facilitar el crédito tanto a las empresas como a los particulares.
Largo Plazo : Las inversiones a largo plazo son, en términos estrictos, aquellas que se mantienen por un período superior de entre 12 y 18 meses. Pero en realidad, cuando hablamos de inversiones financieras a largo plazo, el horizonte suele ser mucho mayor.
Margen Bruto : El margen bruto es la diferencia entre los ingresos y el coste de los bienes vendidos, divididos por los ingresos. El margen bruto se expresa como porcentaje. Por lo general, se calcula como el precio de venta de un artículo, menos el coste de los bienes vendidos, y luego se divide por el mismo precio de venta.
Mercado Alcista : Un mercado alcista se produce cuando los valores están en aumento, mientras que un mercado bajista se produce cuando los valores caen durante un período de tiempo sostenido. Es importante entender las diferencias entre los mercados alcista y bajista y cómo afectan a sus decisiones de inversión.
Un mercado alcista es la condición de un mercado financiero en el que los precios están subiendo o se espera que suban. El término "mercado alcista" se utiliza con mayor frecuencia para referirse al mercado de valores, pero se puede aplicar a cualquier cosa que se negocie, como bonos, bienes raíces, monedas y materias primas.
Debido a que los precios de los valores suben y bajan esencialmente y continuamente durante la negociación, el término "mercado alcista" normalmente se reserva para períodos prolongados en los que una gran parte de los precios de los valores están aumentando. Los mercados alcistas tienden a durar meses o incluso años.
Mercado Bajista : Específicamente, un mercado bajista es cuando el mercado de valores general cae de valor en un 20 % o más desde sus máximos recientes. El máximo se alcanzó alrededor de la Navidad de 2021, pero cayó rápidamente en 2022 en medio de un aluvión de aumento de los costos de inflación, tasas de interés más altas e informes de ganancias mediocres de las principales empresas.
Negociación : En el mercado de valores se transan valores negociables, llámese acciones, bonos, instrumentos de corto plazo, etc. desde su emisión, primera colocación, transferencia, hasta la extinción del título.
Oferta Pública de Adquisición: Una oferta pública de adquisición de acciones (OPA) es una operación financiera que tiene por objeto obtener una participación significativa en el capital de una Sociedad, normalmente cotizada, a la que habitualmente se denomina “sociedad afectada”, mientras que, quien lanza la OPA, que puede ser una persona física
Pasivos : Es un término contable que define el conjunto de deudas y obligaciones pendientes de pago de una empresa.
Pasivos totales : Son las deudas y obligaciones combinadas que un individuo o una empresa tiene con terceros. Todo lo que la empresa posee se clasifica como activo y todos los montos que la empresa adeuda por obligaciones futuras se registran como pasivo.
Posición : Una posición es la cantidad de un valor, activo o propiedad que se vende en corto o largo plazo de algún individuo u otra entidad. Un comerciante o inversor toma una posición cuando realiza una compra a través de una orden de compra, señalando una intención alcista; o si vende valores cortos con intención bajista.
Ratio : Mide la proporción de capitalización total de una empresa que está compuesta por acciones ordinarias. Un alto porcentaje indica que la gestión de la empresa es conservadora, obteniendo la mayor parte de la financiación de la empresa a través de la venta de acciones ordinarias.
Rally : Un repunte del mercado de valores es cuando los precios aumentan durante un período de tiempo indefinido pero sostenido. Los aumentos son generalmente bruscos o rápidos y ocurren en un corto período de tiempo. Un repunte generalmente ocurre después de una tendencia de precios plana o decreciente y es una forma de que el mercado se recupere con ganancias positivas.
Resistencia : Es un nivel de precios donde la presión vendedora impulsa los precios a la baja, ya que el número de posiciones vendedoras es superior al de posiciones compradoras, lo que provoca que los precios frenen su ascenso y caigan. Los niveles de resistencias pueden ser horizontales, o bien líneas bajistas diagonales.
Sociedad Anónima: La Sociedad Anónima, o también conocida como empresa anónima o por sus siglas S.A., es un tipo de Sociedad Mercantil Capitalista nacida para las grandes acumulaciones de capital.
Soporte : Es un área donde la presión compradora impulsa los precios al alza, ya que el interés de los compradores supera al de los vendedores. Esto hace que los precios reboten y vuelvan a subir. Los niveles de soportes pueden ser horizontales, o líneas alcistas diagonales.
Tasa de Retorno: En finanzas, el rendimiento es un beneficio de una inversión. Comprende cualquier cambio en el valor de la inversión y/o en los flujos de efectivo que el inversor reciba de esa inversión, como pagos de intereses, cupones, dividendos en efectivo, dividendos bursátiles o el pago de un derivado o producto estructurado.
Tendencias : Es la dirección que siguen los precios de un activo o mercado como consecuencia del desequilibrio entre la oferta y la demanda. Esta puede ser de tres tipos: ascendente (tendencia alcista), descendente (tendencia bajista) y lateral (sin tendencia).
Cuando la demanda supera a la oferta, la tendencia se vuelve alcista, ya que en el mercado hay más compradores que vendedores, se señala trazando una directriz sobre los precios mínimos. Cuando la oferta supera a la demanda la tendencia se vuelve bajista ya que los vendedores empujan los precios a la baja, se señala trazando una directriz sobre los precios máximos. Si las fuerzas están igualadas, el mercado está lateral.
Utility Sector : El sector de los servicios públicos se refiere a una categoría de empresas que proporcionan servicios básicos, como agua, servicios de alcantarillado, electricidad, presas y gas natural
Ventas minoristas : miden el cambio en el valor total de las ventas a nivel minorista. Es el principal indicador del gasto de los consumidores, que representa la mayor parte de la actividad económica general.
Volatilidad: En finanzas, la volatilidad es el grado de variación de una serie de precios de negociación a lo largo del tiempo, generalmente medido por la desviación estándar de los rendimientos logarítmicos. La volatilidad histórica mide una serie temporal de precios de mercado pasados.
Volumen: En tendencia alcista es necesario que aumente el volumen cuando los precios suban y que disminuya cuando los precios bajen, En caso de tendencia bajista, los aumentos de volumen vendrán con la caída de precios, y cuando los precios suban será con disminución de volumen. Cualquier contrariedad en esto podría indicar cambios de tendencia.
Warrants: En finanzas, una garantía es un valor que da derecho al titular a comprar o vender acciones, normalmente las acciones de la empresa emisora, a un precio fijo llamado precio de ejercicio. Las órdenes y opciones son similares en el sentido de que los dos instrumentos financieros contractuales permiten al titular derechos especiales para comprar valores.
Zona Euro : Conjunto de países que han adoptado el euro como moneda común y forman por tanto una unión monetaria. Integrada inicialmente por 11 países en 1999, ha sufrido desde entonces varias incorporaciones. Desde 2014 forman parte de la eurozona 18 países, a saber: Alemania, Austria, Bélgica, Chipre, Eslovaquia, Eslovenia, España, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia, Letonia, Luxemburgo, Malta, Países Bajos y Portugal. No se incluye en ella a Dinamarca o Suecia, entre otros, que a pesar de pertenecer a la Unión Europea mantienen sus propias divisas; lo mismo ocurrió con Reino Unido hasta 2017.
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